女孩躲在厕所里不敢出声，门外男人却像疯了一样砸门。摊上这么一个继父，阿珠真是倒了八辈子霉。
他嗜赌成性又低俗不堪，不仅在外欠了很多赌债，现在还要逼着阿珠做舞女赚钱还债。母亲本想阻拦，却反被一顿毒打，连年迈的爷爷也被殃及挨了骂。
阿朱好不容易才逃了出来，只能一人坐在楼道愁眉苦脸。为了这个家能生活下去，她只能被迫去当夜总会舞女赚钱。隔天，母亲就带来了之前的老同事马姐，现在马姐已经晋升了夜总会主管，所以希望她多照顾一下阿珠。还专门告诉马姐，这个女儿懂事还听话，最重要的是她未经人事言外之意就是希望能谈个好价钱。而且还在临走时向马姐借了三万元，阿珠就这样被迫走上了歧途，开始了舞女的生涯。
很快阿珠就随着马姐搬进了宿舍，如果不是生活所迫谁愿意干这一行。这里还住着住着两个舞女，小美的丈夫因为挪用公款被判刑三年为了请到最好的律师只能来此挣快钱。但是从一开始就和丈夫坦白自己的工作，丈夫也没有阻止只是叮嘱，她只能卖艺不能干别的。小美也承诺在工作时，不和客人有身体接触。
同宿舍的还有刁蛮泼辣的小丽，她来此的目的和其他人不太一样。只是因为前夫将女儿移民国外，而她想看自己的女儿。但是出国需要很大一笔经费才可以，只能来此攒钱，他与两个小女孩相比，显得沧桑衰老很多。但是吃喝玩乐样样精通，还教给阿珠一些行业规矩，仗义的小美知道房间是小丽主动让出来的，为了表示感谢专门请姐妹们一起做头发。
很快三人渐渐地成为了好姐妹，阿珠因为初来乍到，很多规矩都不太懂，不会主动和客人聊天还不会喝酒，经常对客人冷漠至极，但有的客人却偏偏喜欢这样冷傲的女人。而小丽因为工作几个月，已经可以在很多老板之间轻松周转。但她一直坚守着对丈夫的承诺，有时客人有过分的想法就会想办法逃离。
但常在河边走哪能不湿鞋，所以挨揍都已经习以为常，而年长的小丽工作就没那么顺利了。由于年老色衰基本上没有客人光顾她，每天只能投怀送抱的主动去找客人。然而这样遭到了别人的唾弃，并且如果让主管发现会扣工资，这三个女人每个人都有自己的难处和不如意。
不久马姐带阿珠来到一家酒店，说帮她联系了一个有钱的外国人，而赚来的三万元很快就给了她的母亲。这时懵懂无知的阿珠不知道将会发生什么事情，他害怕地想逃跑可为了生活只好忍耐。
订婚宴上，岳父突然狮子大开口张口，就要巨额彩礼，甚至还将女儿隐私肆意散播。这一举动，无疑将阿珠的婚事彻底搅黄。
她本就因为舞女身份而自卑父母的粗陋不堪更让她无地自容，当初为了还钱，母亲把她安排给一个外国大叔。阿朱吓得想要逃跑可根本无济于事，经过这一晚的折磨，阿珠就像变了个人似的失去了往日的单纯。这时她才知道这行的酸楚和苦涩，每天只会不断喝酒直到不省人事，经常会被姐妹们抬回家。
有天其他舞女发现阿珠已经喝多，就想偷走她的金项链，这一幕正好让小美看到就扭打了起来。小丽看见自己的姐妹被欺负，气愤地上前出头。你可能不知道女人打起架有多厉害，每天忙碌地生活让她们意外也接连不断。
小美的丈夫因为在监狱中，跟人抢水果被打断了腿，丈夫诉说无法忍受这样的生活，请求小美无论花多少钱，都要请金牌律师帮他打赢官司。可小美也有难言之隐，这个金牌律师是她的客人，经常会提出过分的要求，但小美为了对丈夫的承诺，每次都会故意逃离。但这次为了丈夫能尽快出来，不得不咬牙坚持找上门来。
这个居心叵测的律师威胁她，提出令人难以接受的条件，小美狠狠的给了他一巴掌，随即就仓皇逃离。
另一边为了能出国看女儿的小丽，因为签证被卡住只能千方百计托关系，终于找了个八竿子打不着的人。这个人他叫阿本有稳定的工作长得也不赖，两人说话的时候看到他一直看向门外的阿珠，小丽知道了他的心思，就答应他只要签证的事情通融一下，就可以当中间人帮他介绍。这时阿本才点头答应，小丽离目标又近了一步，决定更加努力挣钱。
可就在晚上工作的时候，明明付出很多却被别人抢了提成，暴躁泼辣的小丽随即当着客人的面打了起来，还将酒泼到客人的身上，立马就遭到了投诉，老板大发雷霆坚决要开除小丽。一旁的好姐妹赶紧帮她求情，马姐看着软的不行只能来硬的，最后还是在三人辞职的威胁下，才决定再给她一次机会。在此之后三姐妹的生活慢慢好了起来。
因为小美请不起有名的律师，只能通过公益的法律援助认识个看着很不靠谱的卢律师，他刚毕业工作还没接到过大案子，原本就没抱很大的希望，但没想到的是审判长凑巧是他的教授，官司胜诉小美的丈夫被无罪释放，三姐妹决定唱歌庆祝。
而同时阿珠拿着各式各样的礼物回家，自从她做了舞女后在家的地方直线上升，因为整个家庭的开销都只靠她一人，而且还要还继父的赌债，阿珠每月回家两次，不仅会给弟妹带礼物还会偷偷给母亲塞钱，继父现在因为靠她生活也不敢随便动手打人。与此同时阿珠在小丽的介绍下迎来了甜甜的恋爱，她和阿本约会逛街过上了甜蜜的小日子。
小丽也如愿得到了签证，并且还收到了初恋男友的信件，信上说他已经和老婆离婚，想要回香港和小丽破镜重圆，这时她激动不已，因为初恋有钱还长得好看，如果能和好下辈子根本不用发愁，而且就能出国见女儿，于是决定改变自己，一定不能放过这次机会。
就当这三人沉浸在对未来美好期盼时，命运总是在志得意满的时候，给你当头一棒。
深夜，女人抄起铁棍，女人充满了愤怒和不甘，当初为了让挪用公款的丈夫尽快出狱。小美不仅把房子卖掉还去夜总会当了舞女，帮丈夫打赢官司后，身无分文的两人只能租房子居住，准备打算再做一段时间舞女，攒够钱就辞职跟丈夫开一家发廊。
可幸福怎么会那么容易到来一天曾经得罪的客人约她吃饭，小美不好拒绝结果喝了下了药的酒，等反应过来已经被几个男人摧残，她不知所措地回了家，丈夫不但不安慰甚至冷嘲热讽，心里悲痛万分竟不知如何反驳。
没多久小美终于盘下了一个发型屋，就当准备来店里看装修，结果看到丈夫在和另一个女人在亲密，小丽随即给了女人一巴掌，没想到丈夫居然护起了她。这时才知道自己早被丈夫嫌弃，只是为了能给钱，然后发现丈夫居然将她辛辛苦苦盘下的店，送给了另一个女人。
知道实情的小美大怒，才拿起铁棍砸向丈夫，从此两人各奔前程。
此时不幸的不止小美有天阿本带阿珠参加宴会，可碰见了第一次打扑克的胖子，这个男人在宴会中将阿珠的往事说出，让她丢尽脸面，阿本根本不嫌弃阿珠的往事。
但被她的家庭搞得只能放弃，经过一段时间的交往，两个人到了见家长的时刻，可这时贪财好利的继父突然狮子大开口张口就要巨额彩礼随后，还将女儿的隐私肆意散播母亲想要阻止却被继父却直接打倒在地，于是饭局一哄而散，原本不在乎不堪的过去但受不了这样的家庭，就这样阿珠的结婚美梦就此破裂。
与此同时小丽迎来了自己的初恋，只不过曾经有钱帅气的年轻小伙，变成了现在的油腻大叔，不过小丽并没有放弃希望，就当对方喝醉后说出了实情，原来她在国外因为故意杀人被判了刑，才放出来不久，回来只是为了利用小丽的钱和资源，到国外开一家夜总会。
得知真相的小丽声泪俱下，最后被现实磨平了棱角的三人，最后还是回到了夜总会，决定重新开始。似乎这一切都回到了起点，三个女人被迫沦落红尘，虽然在社会的最底层，但还是勇于反抗这样的命运。
《月亮星星太阳》是由麦当杰导演，张曼玉，钟楚红，郑裕玲等主演的剧情片，翻拍自曾获得第一届金马奖（1962）最佳影片中的文艺经典，当年郑裕玲凭借本片获得金像奖影后。
有时候命运总喜欢捉弄人心，或许爱人之前先爱自己才会有更好的生活。
